02.01.2023 -
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՈՒՐԴ
ՈՐՈՇՈՒՄ
14 դեկտեմբերի 2022 թվականի թիվ 216-Ն
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՐԴԻ 2008 ԹՎԱԿԱՆԻ ՀՈՒԼԻՍԻ 1-Ի ԹԻՎ 194-Ն ՈՐՈՇՄԱՆ ՄԵՋ ՓՈՓՈԽՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԵՎ ԼՐԱՑՈՒՄՆԵՐ ԿԱՏԱՐԵԼՈՒ ՄԱՍԻՆ
Նպատակ ունենալով նպաստել ղեկավարների որակավորման մասնագիտացված գործառույթի զարգացմանը և կայացման խթանների ստեղծմանը, համապատասխանեցնել ֆինանսական կազմակերպությունների ղեկավարների որակավորման մոտեցումները վերահսկողության միջազգային սկզբունքներին, հնարավորություն տալ ֆինանսական կազմակերպություններին իրենց գործունեության բնույթին և ղեկավարների պարտականություններին բնորոշ որակավորման համակարգ ձևավորել, բարձրացնել ֆինանսական կազմակերպությունների շահագրգիռ մասնակցությունն ու պատասխանատվությունը ղեկավարների ընտրության հարցում, ներդնել ֆինանսական կազմակերպություններում ղեկավարների փոխարինելիության ճկուն մեխանիզմներ, ինչպես նաև ապահովել արդյունավետ ընթացակարգ` վարկային կազմակերպությունների իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ տեղեկությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու համար,
հիմք ընդունելով «Վարկային կազմակերպությունների մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 1-ին և 3-րդ մասերը, 10-րդ հոդվածի 3-րդ մասը, «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման պայքարի մասին» օրենքի 9-րդ հոդվածի 1-ին մասը,
ղեկավարվելով «Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի մասին» օրենքի 2-րդ հոդվածի 3-րդ կետով, 20-րդ հոդվածի 1-ին մասի «ե» կետով, «Նորմատիվ իրավական ակտերի մասին» օրենքի 33-րդ հոդվածի 1-ին և 3-րդ կետերով և 34-րդ հոդվածով` Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհուրդը
Որոշում է.
1. Հայաստանի Հանրապետության կենտրոնական բանկի խորհրդի 2008 թվականի հուլիսի 1-ի ««Վարկային կազմակերպության գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման և որակավորման կարգերը» Կանոնակարգ 13-ը հաստատելու մասին» թիվ 194-Ն որոշմամբ հաստատված «Վարկային կազմակերպության գործունեության ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական համապատասխանության ստուգման և որակավորման կարգերը» Կանոնակարգ 13-ում (այսուհետև` Կանոնակարգ) կատարել հետևյալ փոփոխությունները և լրացումները.
i
1) Կանոնակարգի 1-ին կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«1.Սույն կանոնակարգը սահմանում է.
1) Վարկային կազմակերպությունների պետական գրանցման ու լիցենզավորման կարգը,
2) Վարկային կազմակերպությունների` Հայաստանի Հանրապետության տարածքում ստեղծվող մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գրանցման կարգը,
3) Վարկային կազմակերպությունների` Հայաստանի Հանրապետության տարածքից դուրս մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների ստեղծման համար Կենտրոնական բանկի կողմից համաձայնություն ստանալու կարգը,
4) Վարկային կազմակերպությունների տիպի (խմբի) փոփոխման գրանցումը,
5) Վարկային կազմակերպությունների մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գործունեության ժամանակավոր դադարեցման կարգը,
6) Վարկային կազմակերպությունների մասնաճյուղերի և ներկայացուցչությունների գործունեության դադարեցման կարգը,
7) Գրանցման վկայականի և վարկային կազմակերպության գործունեության լիցենզիայի կորստի, ոչնչացման և օգտագործման համար ոչ պիտանի դառնալու դեպքերում կրկնօրինակի ստացման կարգը,
8) Վարկային կազմակերպության լուծարման դեպքում լիցենզիան Կենտրոնական բանկ վերադարձնելու կարգը,
9) Վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում իրավաբանական անձանց, միջազգային կազմակերպությունների, պետության և ֆիզիկական անձանց կողմից նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու նախնական համաձայնությունն ստանալու կարգը,
10) Վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցության ձեռքբերման հետ կապված այլ դրույթները,
11) Ղեկավարների որակավորման և մասնագիտական համապատասխանության չափանիշները և գրանցման կարգը,
12) Գրանցման ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
13) Գրանցման ոչ ենթակա փոփոխությունները Կենտրոնական բանկ ներկայացնելու կարգը,
14) Վարկային կազմակերպության տարածքից դուրս ֆինանսական գործառնությունների իրականացման կարգը,
15) Վարկային կազմակերպության, վարկային կազմակերպության մասնաճյուղի գործունեության տարածքի և տեխնիկական հագեցվածության նկատմամբ պահանջները:»,
2) Կանոնակարգը 21-րդ կետից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 21.1-21.2-րդ կետերով`
«21.1.Վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահի տեղակալի ժամանակավոր պաշտոնակատար չեն կարող լինել վարկային կազմակերպությունում այլ պաշտոն զբաղեցնող անձինք (բացառությամբ վարկային կազմակերպության գրանցված վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամների), ինչպես նաև գործադիր մարմնի անդամների հետ փոխկապակցված անձինք:
21.2. Վարկային կազմակերպության վերստուգիչ հանձնաժողովի անդամի ժամանակավոր պաշտոնակատար չեն կարող լինել վարկային կազմակերպությունում այլ պաշտոն զբաղեցնող անձինք, ինչպես նաև գործադիր մարմնի անդամների հետ փոխկապակցված անձինք:»,
3) Կանոնակարգի 22-րդ կետում.
ա) 3-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
i
«3) «Ղեկավար»` Կենտրոնական բանկում գրանցվող ղեկավարներ, մասնավորապես վարկային կազմակերպության խորհրդի (տնօրենների կամ դիտորդ խորհրդի) նախագահ, նրա տեղակալ և խորհրդի անդամներ, գործադիր տնօրեն, նրա տեղակալ, վարչության նախագահ, նրա տեղակալ, վարչության անդամներ, գլխավոր հաշվապահ, վերստուգիչ հանձնաժողովի նախագահ:»,
բ) 4-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«4) «Ֆինանսական վիճակի վատթարացման առկայություն կամ հնարավորություն»` այնպիսի իրավիճակ, երբ Կենտրոնական բանկի կողմից հաշվարկված վարկային կազմակերպության գործունեության ամփոփ գնահատականը վատթարացել է կամ կարող է վատթարանալ սահմանված չափից:»,
գ) 13-րդ ենթակետը ճանաչել ուժը կորցրած,
դ) 14-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«14) «Ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար»` անձ, որն առանց համապատասխան ղեկավար պաշտոնում Կենտրոնական բանկում գրանցման իրականացնում է այդ ղեկավարի պարտականությունները, և որի վրա տարածվում են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 9-րդ հոդվածի 2-րդ մասի պահանջները, բացառությամբ` 2-րդ մասի «դ» կետի, եթե օրենքով այլ բան նախատեսված չէ,»,
ե) 15-րդ ենթակետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«15) «Մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներ»` ղեկավարի կրթությունը, հմտությունը, փորձառությունն ու բարեվարքությունը բնութագրող չափանիշներ,»,
զ) 15-րդ ենթակետից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 16-17-րդ ենթակետերով.
«16) «Որակավորման չափանիշներ»` վարկային կազմակերպության ղեկավարի մասնագիտական գիտելիքը հավաստող չափանիշներ,»,
17) «Որակավորող կազմակերպություն»` որակավորման չափանիշների ստուգում իրականացնող` վարկային կազմակերպության կողմից ընտրված կազմակերպություն:»,
4) Կանոնակարգի 23-րդ կետի 1-ին ենթակետը «դ.» պարբերությունից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ «դ.1.» պարբերությամբ.
i
«դ.1. Ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ,»,
5) Կանոնակարգի 25-րդ կետը ճանաչել ուժը կորցրած,
6) Կանոնակարգի 29-րդ կետի 6-րդ ենթակետում «անդորրագիրը,» բառից հետո լրացնել «մասնաճյուղի գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը, եթե օրենսդրությամբ նախատեսված է տուրքի վճարում:» բառերը,
i
7) Կանոնակարգի 47-րդ կետի 6-րդ ենթակետում «132-րդ կետով» բառերը փոխարինել «130-րդ կետով» բառերով,
8) Կանոնակարգի 65-րդ կետի 1-ին ենթակետը «Հավելված 22-ի» բառերից հետո լրացնել «ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի դեպքում ներկայացվում է նաև անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը և իր ռեզիդենտության երկրի համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում առ այն, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, ճանաչված չէ սնանկ,» բառերը:
i
9) Կանոնակարգը 12-րդ գլխից հետո լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 12.1-րդ գլխով.
i
«ԳԼՈՒԽ 12.1. ՎԱՐԿԱՅԻՆ ԿԱԶՄԱԿԵՐՊՈՒԹՅԱՆ ԻՐԱԿԱՆ ՇԱՀԱՌՈՒ ՀԱՆԴԻՍԱՑՈՂ ԱՆՁԱՆՑ ՀԱՅՏՆԱԲԵՐՈՒՄԸ, ԲԱՑԱՀԱՅՏՈՒՄԸ, ՆՐԱՆՑ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ՆԵՐԿԱՅԱՑՎՈՂ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ
68.1. Վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է տիրապետել արժանահավատ տեղեկությունների իր` «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով սահմանված չափանիշներով իրական շահառու հանդիսացող անձանց և նրանց` վարկային կազմակերպության իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերի վերաբերյալ:
68.2. Սույն կանոնակարգի 68.1-ին կետով նախատեսված տեղեկությունների բացահայտման համար վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է պարբերաբար, բայց ոչ պակաս, քան տարին մեկ անգամ, իրականացնել պատշաճ ուսումնասիրություն` պահպանելով իրականացված ուսումնասիրությանն առնչվող բոլոր փաստաթղթերը: Իրական շահառուների հայտնաբերմանն առնչվող փաստաթղթերը ենթակա են պահպանման առնվազն հինգ տարի ուսումնասիրության իրականացման պահից, բայց ոչ պակաս, քան հինգ տարի` սկսած այն պահից, երբ անձը, որին դրանք առնչվում են, դադարում է լինել վարկային կազմակերպության իրական շահառու:
68.3. Սույն կանոնակարգի 68.2 կետով նախատեսված պատշաճ ուսումնասիրության իրականացման ընթացքում վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է հարցումներով դիմել այն անձանց, որոնց իրական շահառու հանդիսանալու վերաբերյալ առկա են կասկածներ, ինչպես նաև վարկային կազմակերպության մասնակիցներին կամ մասնակից իրավաբանական անձանց ներկայացուցիչներին, որոնք կարող են տիրապետել վարկային կազմակերպության իրական շահառուների վերաբերյալ տեղեկությունների: Վարկային կազմակերպությանը արժանահավատ և ամբողջական տեղեկատվություն տրամադրելու պարտականությունը կրում են սույն կետով նախատեսված հարցում ստացած անձինք:
68.4. Վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացնել հայտարարագիր` համաձայն Հավելված 30-ի:
68.5. Սույն կանոնակարգի 68.4-րդ կետով սահմանված հայտարարագիրը ենթակա է ներկայացման Կենտրոնական բանկ ֆիզիկական անձի` վարկային կազմակերպության իրական շահառու համարվելու մասին վարկային կազմակերպության տեղեկանալու պահից 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում:
68.6.Անկախ սույն կանոնակարգի 68.5-րդ կետով նախատեսված ժամկետներից` մինչև յուրաքանչյուր տարվա փետրվարի 20-ը վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է Կենտրոնական բանկ ներկայացնել`
1) հաստատում առ այն, որ իրական շահառուների վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված վերջին հայտարարագրերը պարունակում են արդիական տեղեկություններ նախորդ տարվա դեկտեմբերի 31-ի դրությամբ, կամ
2) փոփոխված տեղեկություններ վարկային կազմակերպության իրական շահառուների վերաբերյալ:»,
10) Կանոնակարգի 4-րդ բաժնի վերնագիրը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«ԲԱԺԻՆ IV. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՄԱՍՆԱԳԻՏԱԿԱՆ ՀԱՄԱՊԱՏԱՍԽԱՆՈՒԹՅԱՆ ԵՎ ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ՉԱՓԱՆԻՇՆԵՐԸ, ՈՐԱԿԱՎՈՐՄԱՆ ԵՎ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԿԱՐԳԸ»,
11) Կանոնակարգի 13-րդ գլուխը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«ԳԼՈՒԽ 13. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
69. Ղեկավարները պետք է բավարարեն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 9-րդ հոդվածով սահմանված պահանջներին, սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին, ունենան վարկային կազմակերպության կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում և գրանցվեն Կենտրոնական բանկում:
70. Ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է վարկային կազմակերպությունը` համաձայն ներքին կանոնակարգերի: Վարկային կազմակերպությունը պետք է ունենա և Կենտրոնական բանկ ներկայացնի կառավարման իրավասու մարմնի կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգ, որով առնվազն պետք է սահմանվեն`
1. ղեկավարների որակավորման չափանիշները, դրանց համապատասխանության գնահատման սկզբունքները և ընթացակարգերը,
2. ղեկավարների գրանցման մերժման հիմքերը ստուգելու գործընթացները, վերջիններիս նկատմամբ սահմանված պահանջների պահպանման մեխանիզմները:
70.1. Վարկային կազմակերպությունը ղեկավարների որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը կազմակերպում է ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը:
70.2. Որակավորման չափանիշներին համապատասխանության ստուգման գործընթացը պատվիրակելու դեպքում վարկային կազմակերպությունը իր կողմից հաստատված ներքին կանոնակարգով պետք է սահմանի որակավորող կազմակերպությանը ներկայացվող չափանիշները և ընտրության կարգը:
71. Նոր ստեղծվող վարկային կազմակերպության ղեկավարների որակավորման չափանիշների համապատասխանության ստուգման գործընթացն իրականացվում է հիմնադիրների կողմից կամ հիմնադիրների որոշմամբ` որակավորող կազմակերպության կողմից:
72. Սույն կանոնակարգով սահմանված ղեկավարների ցանկում չներառված և «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքով ղեկավար համարվող անձանց որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին համապատասխանության ստուգումն իրականացվում է վարկային կազմակերպության ներքին կանոնակարգերի համաձայն` ինքնուրույն կամ պատվիրակում է որակավորող կազմակերպությանը:
73. Վարկային կազմակերպության խորհրդի անդամը պետք է ունենա ռազմավարական մտածողություն, իսկ խորհրդի կազմը պետք է ապահովի խորհրդի անդամների միջև գիտելիքի, փորձառության, հմտությունների փոխլրացման և կոլեկտիվ համապատասխանության սկզբունքի կիրառելիությունը:
73.1. Կենտրոնական բանկը կարող է վարկային կազմակերպությունների ղեկավարների համար սահմանել տվյալ պաշտոնին համապատասխան միջազգային որակավորում ունենալու պահանջ, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով կազմակերպության կառավարումը տվյալ ոլորտում արդյունավետ չի իրականացվում:»,
12) Կանոնակարգի գլուխներ 14-ը, 15-ը, 16-ը, 17-ը, 18-ը, 19-ը, 20-ը ճանաչել ուժը կորցրած,
13) Կանոնակարգի 124-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«124.Վարկային կազմակերպության ղեկավարը պետք է.
1) ունենա բարի համբավ, ազնվություն, անաղարտություն,
2) ունենա բավարար կրթություն, հմտություններ և փորձառություն, առողջ դատելու և անկախ որոշումներ կայացնելու ունակություն, պատկերացնի կազմակերպության գործունեության բիզնես մոդելը, միջավայրը, իր դերն ու պարտականությունները` տվյալ պաշտոնին համապատասխանելու համար:»,
14) Կանոնակարգի 125-րդ, 126-րդ, 127-րդ, 128-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
15) Կանոնակարգի գլուխ 22-ի վերնագիրը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«ԳԼՈՒԽ 22. ՂԵԿԱՎԱՐՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՈՒՄԸ»,
16) Կանոնակարգի 129-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«129) Կենտրոնական բանկում գրանցվում են միայն սույն կանոնակարգով ղեկավար համարվող անձանց կազմում կատարված փոփոխությունները:»,
17) Կանոնակարգի 130-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«130. Ղեկավարների գրանցումը ներառում է`
1) թեկնածուի մասնագիտական համապատասխանության գնահատում` սույն կանոնակարգով պահանջվող փաստաթղթերով ներկայացվող տեղեկատվության (ներառյալ` որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում), ինչպես նաև օրենքով սահմանված մերժման հիմքերի ուսումնասիրության միջոցով,
2) թեկնածուի հետ հարցազրույցի անցկացում` սույն կանոնակարգով սահմանված մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին վերջինիս համապատասխանությունը ստուգելու նպատակով, բացառությամբ սույն կանոնակարգի 140-րդ կետով սահմանված դեպքերի:»,
18) Կանոնակարգի 131-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«131.Անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխությունները գրանցելու համար վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում հետևյալ փաստաթղթերը.
1) անձին որպես ղեկավար գրանցելու կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին միջնորդագիրը` համաձայն Հավելված 3-ի,
2) ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ տեղեկանքը` համաձայն Հավելված 4-ի, ոչ ռեզիդենտ ղեկավարի դեպքում նաև` այն երկրի, որի ռեզիդենտն է հանդիսանում գրանցվող ղեկավարը, համապատասխան մարմնի կողմից տրված հավաստում, որ տվյալ անձը դիտավորությամբ կատարված հանցագործության համար չունի օրենքով սահմանված կարգով չմարված կամ չհանված դատվածություն, քրեական գործով ներգրավված չէ որպես մեղադրյալ, ճանաչված չէ սնանկ,
3) կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը ղեկավարի նշանակման կամ ղեկավարների կազմում փոփոխություն կատարելու մասին,
4) հիմնավորումներ և (կամ) վերլուծություններ ղեկավարի կողմից համապատասխան պարտականությունները կատարելու ունակության, արդյունավետ գործունեություն իրականացնելու հնարավորության, ինչպես նաև որակավորման և մասնագիտական չափանիշներին ղեկավարի համապատասխանության մասին: Հիմնավորումները և (կամ) վերլուծությունները պետք է հնարավորություն տան Կենտրոնական բանկին համակողմանի կերպով գնահատել ղեկավարների` որակավորման և մասնագիտական սահմանված պահանջներին համապատասխանությունը:»,
19) Կանոնակարգի 132-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«132. Կենտրոնական բանկը սույն կանոնակարգի 130-րդ կետով սահմանված հարցազրույցի անցկացման օրվա վերաբերյալ նախապես տեղեկացնում է թեկնածուին:»,
20) Կանոնակարգի 133-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«133.Ղեկավարների կամ նրանց կազմում կատարված փոփոխությունները գրանցվում են Կենտրոնական բանկի որոշմամբ: Ընդ որում, ղեկավարների գրանցման որոշման ընդունմամբ ղեկավարը միաժամանակ համարվում է որակավորման վկայական ունեցող` համաձայն «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի:»,
21) Կանոնակարգի 134-րդ, 135-րդ, 136-րդ, 137-րդ, 138-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
22) Կանոնակարգի 140-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«140. Սույն կանոնակարգի 130-րդ կետով սահմանված ընթացակարգով գրանցելիս ղեկավարների թեկնածուները հարցազրույցի կարող են չհրավիրվել, եթե առկա է Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքը անձին հարցազրույցի չհրավիրելու անհրաժեշտության վերաբերյալ:»,
23) Կանոնակարգի 142-րդ կետը ճանաչել ուժը կորցրած,
24) Կանոնակարգի 143-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«143. Վարկային կազմակերպության խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրված խորհրդի անդամը լրացուցիչ գրանցման ենթակա չէ, և վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկին տեղեկացնում է նրա` որպես խորհրդի նախագահ կամ խորհրդի նախագահի տեղակալ ընտրվելու մասին` համապատասխան փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո` 5 աշխատանքային օրվա ընթացքում` կից ներկայացնելով կառավարման իրավասու մարմնի որոշումը»,
25) Կանոնակարգի 144-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«144. Անձի` որպես ղեկավար գրանցումը մերժվում է Կենտրոնական բանկի որոշմամբ, եթե.
1) անձի կողմից ներկայացվել են թերի, անարժանահավատ փաստաթղթեր, որոնք չեն համապատասխանում օրենքի, այլ իրավական ակտերի, այդ թվում` Կենտրոնական բանկի կողմից սահմանված պահանջներին,
2) անձը չի համապատասխանում օրենքով և սույն կանոնակարգով ղեկավարի նկատմամբ սահմանված պահանջներին:»,
26) Կանոնակարգի 145-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«145. Վարկային կազմակերպությունների ղեկավարները գրանցված և որակավորված են համարվում մինչև տվյալ վարկային կազմակերպությունում համապատասխան պաշտոնում գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ուժի մեջ մտնելը:»,
27) Կանոնակարգի 146-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«146. Կենտրոնական բանկի որոշմամբ ղեկավարը հանվում է գրանցումից.
1) եթե վարկային կազմակերպությունը դիմել է համապատասխան միջնորդությամբ,
2) վարկային կազմակերպության լուծարային հանձնաժողովի նախագահի նշանակման պահից,
3) եթե խախտվել են օրենքներով և այլ իրավական ակտերով ղեկավարների նկատմամբ սահմանված պահանջները,
4) եթե ղեկավարը զրկվել է որակավորումից:»,
28) Կանոնակարգի 148-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«148. Եթե վարկային կազմակերպության ղեկավարը հանվել է գրանցումից սույն կանոնակարգի 146-րդ կետի 4-րդ ենթակետի հիման վրա, ապա ղեկավարին գրանցումից հանելու մասին Կենտրոնական բանկի որոշման ընդունման պահից երեք տարվա ընթացքում չի կարող գրանցվել որպես սույն կանոնակարգի Հավելված 4-ի 1.2-ին ենթակետում նշված կազմակերպությունների ղեկավար:»,
29) Կանոնակարգի 150-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«150.Մինչև 90 օր ժամկետայնությամբ ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար նշանակելու դեպքում վարկային կազմակերպությունը նախապես գրավոր տեղեկացնում է Կենտրոնական բանկին տվյալ ժամանակավոր պաշտոնակատարի մասին` ներկայացնելով ժամանակավոր պաշտոնակատարի անունը, ազգանունը, անձնագրի տվյալները, հանրային ծառայության համարանիշը (հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը), կրթության և վերջին 10 տարվա աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկություններ (եթե ժամանակավոր պաշտոնակատար է նշանակվում Կենտրոնական բանկի կողմից գրանցված անձը, ապա կրթության և աշխատանքային փորձի վերաբերյալ տեղեկությունները չեն ներկայացվում):»,
30) Կանոնակարգի 151-րդ կետը շարադրել հետևյալ խմբագրությամբ.
«151. Կենտրոնական բանկը իրավասու է չընդունել սույն կանոնակարգի 150-րդ կետի համաձայն ժամանակավոր պաշտոնակատարի նշանակումը` այդ մասին գրավոր տեղեկացնելով վարկային կազմակերպությանը, եթե Կենտրոնական բանկի հիմնավոր կարծիքով անձը` որպես վարկային կազմակերպության ղեկավարի ժամանակավոր պաշտոնակատար չի կարող պատշաճ կերպով իրականացնել իր պարտականությունները: Այդ դեպքում վարկային կազմակերպությունը պարտավոր է Կենտրոնական բանկի գրավոր տեղեկացումը ստանալու պահից եռօրյա ժամկետում տվյալ անձին ազատել այդ պաշտոնում ժամանակավոր պաշտոնակատարի պարտականություններից:»,
31) Կանոնակարգի 152-րդ, 153-րդ, 154-րդ, 155-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
32) Կանոնակարգի 173-րդ կետը լրացնել հետևյալ բովանդակությամբ 5-րդ ենթակետով.
i
«5) վարկային կազմակերպության իրական շահառու հանդիսացող անձանց վերաբերյալ Կենտրոնական բանկ ներկայացված տեղեկությունների փոփոխությունների դեպքում` տվյալ փոփոխությունները ներառող հայտարարագիրը` փոփոխությունները տեղի ունենալուց հետո 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում` համաձայն Հավելված 30-ի:»,
33) Կանոնակարգը լրացնել հետևյալ բովանդակության 175.1-ին կետով.
«175.1.Վարկային կազմակերպությունը յուրաքանչյուր տարի` վճարումն իրականացնելուց հետո երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում վարկային կազմակերպության մասնաճյուղի (գլխամասի) գործունեության համար տարեկան տուրքի անդորրագիրը:»,
i
34) Կանոնակարգի 177-րդ և 178-րդ կետերը ճանաչել ուժը կորցրած,
35) Կանոնակարգի Հավելված 3-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ` համաձայն սույն որոշման Հավելված 1-ի,
36)Կանոնակարգի Հավելված 4-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ` համաձայն սույն որոշման Հավելված 2-ի,
37) Կանոնակարգի Հավելված 18-ի 9.2-րդ կետում`
ա) հանել ««Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի,» բառերը,
բ) «դրանց» բառը փոխարինել «դրա» բառով,
38) Կանոնակարգի Հավելված 22-ը շարադրել նոր խմբագրությամբ` համաձայն սույն որոշման Հավելված 3-ի,
39)Կանոնակարգի Հավելվածներ 23-ը, 24-ը, 25-ը, 26-ը, 27-ը, 28-ը ճանաչել ուժը կորցրած,
40) Կանոնակարգը լրացնել նոր Հավելված 30-ով` համաձայն սույն որոշման Հավելված 4-ի:
i
2. Սույն որոշումն ուժի մեջ է մտնում պաշտոնական հրապարակման օրվանից չորս ամիս հետո, բացառությամբ սույն որոշման 1-ին կետի 3-րդ ենթակետի «բ» պարբերության, 4-րդ, 6-րդ, 8-րդ, 9-րդ, 32-րդ, 33-րդ, 40-րդ ենթակետերի, որոնք ուժի մեջ են մտնում պաշտոնական հրապարակման օրվան հաջորդող տասներորդ օրը:
3. Մինչև սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելը Կենտրոնական բանկի կողմից ղեկավարներին տրված որակավորման վկայականները շարունակում են գործել մինչև դրանց ժամկետի ավարտը, եթե ղեկավարը շարունակում է գրանցված մնալ նույն վարկային կազմակերպությունում նույն պաշտոնում:
4. Ղեկավարներին տրված որակավորման վկայականների ժամկետը սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելուց հետո լրանալու դեպքում վարկային կազմակերպությունը Կենտրոնական բանկ է ներկայացնում սույն որոշմամբ հաստատված կանոնակարգով սահմանված ղեկավարի որակավորման չափանիշներին համապատասխանության վերաբերյալ հավաստիացում: Սույն կետը տարածվում է այն ղեկավարների վրա, որոնք գրանցվել և շարունակում են պաշտոնավարել նույն կազմակերպությունում նույն պաշտոնում (սույն կետով նշված որակավորման վկայականը պահանջող պաշտոնում) մինչև սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելը:
5. Սույն որոշումն ուժի մեջ մտնելու պահից կանոնակարգով սահմանված ղեկավարների ցանկում չներառված ղեկավարները համարվում են գրանցումից հանված:
|
Հայաստանի Հանրապետության
Կենտրոնական բանկի նախագահ |
Մ. Գալստյան |
|
2022 թ. դեկտեմբերի 21
Երևան
|
|
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 1
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի խորհրդի
2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի
թիվ 216-Ն որոշման
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 3
«Վարկային կազմակերպության գործունեության
ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման և որակավորման
կարգերը» կանոնակարգ 13-ի
ՄԻՋՆՈՐԴԱԳԻՐ
ՂԵԿԱՎԱՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
_____________________ ին
Հարգելի __________________
Խնդրում ենք _____________________________________________________ գրանցել որպես
(անուն, ազգանուն, հայրանուն)
___________________________________________________________:
(վարկային կազմակերպության անվանումը, ղեկավարի պաշտոնը)
Կից ներկայացնում ենք Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ պահանջվող տեղեկությունները:
Հավաստիացնում ենք, որ վերոնշյալ անձը համապատասխանում է Հայաստանի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին, ինչպես նաև վարկային կազմակերպության կողմից սահմանված որակավորման չափանիշներին և վերջինիս ստորագրությունը, որն ամրակցվում է ղեկավարի վերաբերյալ ներկայացվող տեղեկանքին, համապատասխանում է իսկականի հետ:
Վարկային կազմակերպության
կառավարման մարմնի
իրավասու անձ`_____________________________________
(անուն, ազգանուն, ստորագրություն)
« » ________ 20 թ.:
»:
ՀԱՎԵԼՎԱԾ 2
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի խորհրդի
2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի
թիվ 216-Ն որոշման
«ՀԱՎԵԼՎԱԾ 4
«Վարկային կազմակերպության գործունեության
ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման և որակավորման
կարգերը» Կանոնակարգ 13-ի
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
Ղեկավարի և նրա գործունեության վերաբերյալ
|
Ամրակցեք այստեղ
Ձեր լուսանկարը: | |
|
□ Այս վանդակում նշում է կատարվում, եթե միջնորդագրում ներկայացվում են միայն փոփոխությունները |
|
1. Կազմակերպության վերաբերյալ տվյալները
(Այս բաժնում նշվում են այն կազմակերպության տվյալները, որի ղեկավար դուք պետք է հանդիսանաք:) |
|
1.1. Կազմակերպության անվանումը և կոդը (առկայության դեպքում) |
|
1.2. Կազմակերպության տեսակ
o բանկ
o օտարերկրյա բանկի մասնաճյուղ
o վարկային կազմակերպություն
o ապահովագրական ընկերություն
o օտարերկրյա ապահովագրական ընկերության մասնաճյուղ
o ապահովագրական բրոքեր
o ներդրումային ընկերություն
o օտարերկրյա ներդրումային ընկերության մասնաճյուղ
o կարգավորվող շուկայի օպերատոր
o Կենտրոնական դեպոզիտարիա
o ֆոնդի կառավարիչ
o օտարերկրյա ֆոնդի կառավարչի մասնաճյուղ
o Բյուրո
o վճարահաշվարկային կազմակերպություն |
|
2. Ղեկավար պաշտոն |
|
2.1 Ղեկավար պաշտոն, որը Դուք պետք է զբաղեցնեք 1.1 ենթակետում նշված կազմակերպությունում
o տնօրենների (դիտորդ) խորհրդի անդամ (խորհրդի անդամ),
o գործադիր տնօրեն (վարչության նախագահ, տնօրինության ղեկավար, գործադիր մարմնի ղեկավար)
o գործադիր տնօրենի (վարչության նախագահի) տեղակալ
o տնօրինության (վարչության, գործադիր մարմնի) անդամ
o գլխավոր հաշվապահ
o ներքին աուդիտի ղեկավար
o ռիսկերի կառավարման գործառույթների իրականացման համար պատասխանատու անձ
o համապատասխանության ապահովման գործառույթի իրականացման համար պատասխանատու
o վերստուգիչ (վերստուգող) հանձնաժողովի նախագահ (ղեկավար)
o օպերատորի կարգապահական հանձնաժողովի նախագահ
o օպերատորի վերահսկող ծառայության ղեկավար
o պատասխանատու ակտուար
o բանկի ներքին դիտարկումների մարմնի ղեկավար |
|
2.2 Նկարագրեք Ձեր առանցքային իրավասություններն ու պատասխանատվության ոլորտները որպես ղեկավար` ըստ Ձեր աշխատատեղի նկարագրի, աշխատանքային պայմանագրի: |
|
3. Անձնական տվյալներ |
|
3.1 Անուն, ազգանուն, հայրանուն |
|
3.2 Սեռ`
o արական
o իգական |
|
3.3 Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) |
|
3.4 Ծննդավայր (երկիր, մարզ, համայնք) |
|
3.5 Նշեք`
o Հաշվառման հասցե
o Փաստացի բնակության հասցե |
|
3.6 Քաղաքացիություն |
|
3.7 Նշեք`
o Անձնագրի տվյալները
o Գործող այլ անձնագրի տվյալները (առկայության դեպքում) |
|
3.8 Նշեք`
o Հանրային ծառայությունների համարանիշը
o Կիրառելի չէ |
|
3.9 Նշեք հեռախոսահամար
o բջջային
o այլ |
|
3.10 Էլեկտրոնային փոստի հասցե |
|
3.11 Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած մյուս բոլոր անունները, ազգանունները, հայրանունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանները,
Անուն, ազգանուն, հայրանուն
Կրելու ժամանակաշրջան (օր/ամիս/տարի) |
|
4. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն |
|
4.1
|
Բարձրագույն ուսումնական հաստատության անվանումը, միջազգային որակավորման անվանումը |
Բարձրագույն ուսումնական հաստատության գտնվելու վայրը |
Բարձրագույն ուսումնական հաստատության սովորելու ժամանակաշրջանը(_թ-ից մինչև _թ.) |
Մասնագի-տությունը |
Գիտական աստիճանը |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
4.2 Նշեք գիտելիքը հիմնավորող տեղեկությունները/փաստաթղթերը
|
Որակավորումներ |
Վերապատրաստումներ |
Դասընթացներ |
Նախագծեր |
| |
|
|
|
| |
|
|
| |
|
4.3 Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում
o հայերեն
o անգլերեն
o ռուսերեն
o այլ (նշել լեզուն) |
|
4.4 Նշել վերջին առնվազն 10 տարվա ընթացքում աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.(ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից:
|
Աշխա-տանքի ընդունման և ազատման ժամկետ-ներ |
Կազմա-կերպու-թյան անվանում |
Կազմա-կերպու-թյան գործու-նեության ոլորտը |
Գտնվելու վայր |
Հեռախոսա-համար |
Պաշտոնը |
Հիմնական պարտա-կանություն-ները |
Ազատման հիմքերը |
Նշագրում կատարեք , եթե աշխա-տանքային գրքույկում տվյալները ներառված չեն |
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
4.5 Նշեք
o Ձեզ անձամբ ճանաչող առավելագույնը 3 անձանց վերաբերյալ տվյալներ (ներկայացման պահի դրությամբ), որոնք անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ: Ընդ որում, այդ անձանցից մեկը պետք է լինի Ձեր վերջին աշխատատեղից (վերջին աշխատատեղ համարվում է նախորդ կազմակերպությունը, որտեղ Դուք աշխատել եք), իսկ մյուս երկուսը չպետք է լինեն այն կազմակերպությունից, որտեղ նախատեսում եք անցնել աշխատանքի, բայց աշխատում են կամ աշխատել են ֆինանսական համակարգում:
|
Անուն,
ազգանուն |
Աշխատանքի վայրը և դրա գտնվելու վայրը |
Պաշտոնը |
Ֆինանսական համակարգում աշխատանքային տարիները |
Հեռախոսա-համար, էլ. փոստի հասցե |
Երաշխավորի հետ փոխկապակցվածության բնույթը |
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում պահանջվող անձինք չկան:
|
|
5. Ղեկավարի (պատասխանատու անձի) վերաբերյալ այլ տեղեկություններ |
|
5.1 Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
5.2 Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար:
o Ոչ,
o Այո, (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով
հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ) |
|
5.3 Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
5.4 Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ Ձեր սնանկության վերաբերյալ դիմումը Դատարանը ընդունել է վարույթ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
5.5 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
5.6 Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
5.7 Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
5.8 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում չնշված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
5.9 Արդյո՞ք սույն միջնորդագրի 1.2 կետում նշված կազմակերպությունում (այսուհետ` կազմակերպություն) Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում (Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում) տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ, կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
5.10 Արդյո՞ք որպես կազմակերպության ղեկավար Ձեր պաշտոնավարման ընթացքում Ձեր նկատմամբ Կենտրոնական բանկի կամ տվյալ կազմակերպության կողմից կիրառվել է որևէ պատասխանատվության միջոց վերջին 5 տարվա ընթացքում:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
5.11 Արդյո՞ք Դուք զրկվել եք որակավորման վկայականից (որակավորումից) կամ կարգապահական այլ պատժամիջոցներ են կիրառվել Ձեր նկատմամբ կազմակերպության, նաև` 1.2-րդ ենթակետում չնշված, գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենսդրությամբ սահմանված կարգով և հիմքերով:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (այդ թվում` որակավորման վկայականից զրկվելու կամ
կարգապահական պատժամիջոցների կիրառման հիմքերը) |
|
5.12 Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր, մերժած կամ
պատասխանատվության միջոց կիրառած մարմնի անվանումը) |
|
5.13 Արդյո՞ք Դուք նախորդ աշխատանքից ազատվել եք գործատուի նախաձեռնությամբ` ՀՀ աշխատանքային օրենսգրքի 113.3-րդ, 113.5-րդ, 113.6-րդ, 113.8-րդ, 113.9-րդ հոդվածներով նախատեսված հիմքերից որևէ մեկով:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
6. Նշանակալից մասնակցություն և փոխկապակցվածություն |
|
6.1 Նշեք`
o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք նշանակալից մասնակցություն.
Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից
(Ընդ որում` 6.1-6.3 կետերում հաշվետու թողարկողներին վերաբերող դրույթները լրացվում են միայն ներդրումային ծառայություններ մատուցող անձանց, կարգավորվող շուկայի օպերատորի, Կենտրոնական դեպոզիտարիայի, ֆոնդի պահառուների ղեկավարների, ինչպես նաև ֆոնդի կառավարչի անունից կամ կազմում ֆոնդի կառավարման գործունեություն իրականացնող ֆիզիկական անձանց և ֆոնդի պահառուի աշխատակցի կողմից)
|
Կազմակերպության (հաշվետու թողարկողի) անվանումը |
Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) |
Մասնակցության չափը (%), |
Բաժնետոմսերի քանակը |
Ընդհանուր գումարը (դրամով) |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված մասնակցությունը չունեք կամ չեք ունեցել: |
|
6.2 Նշեք`
o այն կազմակերպությունների, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող այն ընկերությունների վերաբերյալ աղյուսակում պահանջվող տվյալները, որոնց կանոնադրական հիմնադրամում (կապիտալում) Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել են նշանակալից մասնակցություն,
(Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները լրացվում են միայն ծնողների, ամուսնու, երեխաների, քրոջ և եղբոր (եթե համատեղ տնտեսություն են վարում) վերաբերյալ:)
Մասնակցությունները նշել սկսած ներկայումս առկա ամենախոշորներից
|
Կազմակերպության (հաշվետու թողարկողի) անվանումը |
Ժամանակահատվածը (նախկինում ունեցած մասնակցության համար նշել նշանակալից մասնակից լինելու ժամանակահատվածը) |
Մասնակցության չափը (%) |
Բաժնետոմսերի քանակը |
Ընդհանուր գումարը (դրամով) |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա,
o Իրազեկ չեմ, եթե սույն կետում նշված տվյալներին չեք տիրապետում: |
|
6.3 Նշեք`
o ֆինանսական համակարգում, ինչպես նաև հաշվետու թողարկող ընկերություններում աշխատող կամ աշխատած հետևյալ անձանց վերաբերյալ տվյալները` ծնողներ, տատ, պապ, 18 տարին լրացած թոռ, 18 տարին լրացած զավակ ու նրա ամուսին, 18 տարին լրացած քույր, եղբայր ու նրանց ամուսիններ և 18 տարին լրացած նրանց զավակներ, ամուսնու ծնողներ, ամուսնու` 18 տարին լրացած զավակ.
|
Անուն,ազգանուն |
Ժամանակահատվածը
(նախկինում ֆինանսական
համակարգում (հաշվետու
թողարկող ընկերություններում)
աշխատած անձանց համար նշել համապատասխան
կազմակերպությունում (հաշվետու թողարկող ընկերություններում)
աշխատելու ժամանակահատվածը |
Ղեկավարի հետ կապակցվածության ձև |
Աշխատանքի վայր |
Պաշտոն |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված անձ չկա: |
|
7. Դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ |
|
7.1 Արդյո՞ք Դուք ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք
օ Ոչ ,
օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ) |
|
7.2 Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն կազմակերպության նկատմամբ, որի ղեկավար պետք է հանդիսանաք:
(Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:)
օ Ոչ ,
օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)
օ Իրազեկ չեմ |
|
7.3 Արդյո՞ք Դուք ունեք կամ ունեցել եք ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ:
օ Ոչ,
օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (կազմակերպության անվանումը, գումար, ժամկետ, այլ) |
|
7.4. Արդյո՞ք Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք ունեն կամ ունեցել են ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպությունների հանդեպ ժամկետանց պարտավորություններ:
(Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:)
օ Ոչ ,
օ Այո, ներկայացնել մանրամասներ (գումար, ժամկետ, այլ)
օ Իրազեկ չեմ |
|
8. Այլ տեղեկություններ |
|
8.1 Նշեք`
o Ձեզ հետ փոխկապակցված ֆիզիկական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները.
(Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի 1.1-ին կետում նշված ֆինանսական կազմակերպության գործունեությունը կարգավորող համապատասխան օրենքի, հաշվետու թողարկողների դեպքում` «Արժեթղթերի շուկայի մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի համաձայն: Սույն կետում լրացվում են միայն համատեղ տնտեսություն վարող կամ համատեղ ապրող ընտանիքի անդամների վերաբերյալ տեղեկությունները:)
|
Անուն, ազգանուն |
Անձնագրի տվյալները |
Փոխկապակց-վածության ձև |
Աշխատանքի վայր |
Պաշտոն |
Բնակության վայրը, հեռախոսահամար |
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապացված անձ չկա: |
|
8.2 Նշեք`
o Ձեզ հետ փոխկապակցված իրավաբանական անձանց վերաբերյալ հետևյալ տվյալները:
|
Կազմակերպության անվանում |
Գտնվելու վայր |
Փոխկապակց-
վածության ձև |
ՀՎՀՀ |
Հեռախոսահամար
(բջջային և այլ) |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում նշված փոխկապակցված անձ չկա: |
|
9. Շահերի բախման վերաբերյալ |
|
9.1 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության ղեկավարների հետ ունեք փոխկապակցվածություն:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասները |
|
9.2 Արդյո՞ք Դուք 1.1-ին կետում նշված կազմակերպության, դրա մայր կամ դուստր ձեռնարկության հետ ունեք կամ վերջին 5 տարվա ընթացքում ունեցել եք մասնագիտական կամ առևտրային հարաբերություններ:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասները |
|
9.3 Նշեք այլ տեղեկություններ Ձեր կարծիքով հնարավոր շահերի բախման (առկայության դեպքում) և դրանց կառավարման մեթոդների վերաբերյալ: |
|
10. Ձեր կարծիքով արդյո՞ք առկա են այլ կարևոր տեղեկություններ, որոնք կցանկանայիք նշել
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասները |
|
11. Այլ փաստաթղթեր |
|
12. Այս կետը լրացվում է միայն բանկի և ապահովագրական ընկերության խորհրդի անդամների կողմից.
Ծանոթացել եմ Կանոնակարգ 1-ի Հավելված 41-ով կամ Կանոնակարգ 3/01-ի Հավելված 43-ով սահմանված «Խորհրդի անդամների գործունեության ուղեցույց» փաստաթղթի հետ:
o Այո
o Ոչ |
|
13. Հավաստիացնում եմ, որ
ա. սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունը արժանահավատ է և ամբողջական,
բ. անձը բավարարում է օրենքով և կանոնակարգերով սահմանված ղեկավարի մասնագիտական համապատասխանության չափանիշներին և այլ պահանջներին,
գ. բացակայում են ղեկավարի գրանցումը մերժելու համար համապատասխան օրենքներով և կանոնակարգերով սահմանված հիմքերը:
Համաձայն եմ, որ սույն տեղեկանքով ներկայացված տեղեկատվության իսկությունը ստուգելու համար Կենտրոնական բանկը դիմի համապատասխան իրավասու մարմիններին` պահպանելով տեղեկատվության գաղտնիությունը:
|
Ամսաթիվ (օր/ ամիս/տարի) |
______________ |
| |
______ |
| |
|
|
|
|
Ամրակցեք ստորագրության նմուշը |
Գրանցման ներկայացված ղեկավարի ստորագրություն |
| |
»:
Հավելված 3
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի խորհրդի
2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի
թիվ 216-Ն որոշման
«Հավելված 22
«Վարկային կազմակերպության գործունեության
ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման և որակավորման
կարգերը» Կանոնակարգ 13-ի
ԴԻՄՈՒՄ
Ֆիզիկական անձի կողմից վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի նախագահ
___________________________ին
Հարգելի _______________________
Ես` , խնդրում եմ Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը __________________________________________________
(նշվում է վարկային կազմակերպության անվանումը)
վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
ՄԱՍ 1.
Լրացվում է վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ակնկալող ֆիզիկական անձի կողմից
|
Ամրակցեք
այստեղ Ձեր լուսանկարը
|
1. Ֆիզիկական անձի տվյալները |
|
1.1.Անունը,ազգանունը,հայրանունը ____________________________________
1.2. Սեռը _____________
1.3. Ծննդյան տարեթիվը, ամիսը, ամսաթիվը _____________________
օր/ամիս/տարի
1.4. Ծննդավայրը ____________________________________________________________________
1.5. Քաղաքացիությունը __________________________________
1.6. Անձնագրի տվյալները _________________________________
Հանրային ծառայությունների համարանիշը __________________________
1.7. Բնակության վայրը`
հաշվառման հասցե ___________________________________________
փաստացի բնակության վայրի հասցե ___________________________________
______________________________________________________________________
1.8. Հեռախոսահամար _________________
1.9. Էլեկտրոնային փոստի հասցե _____________
1.10. Նշեք նախկինում Ձեր ունեցած բոլոր անունները, ազգանունները, հայրանունները, դրանք կրելու ժամանակաշրջանը.
|
Անունը,ազգանունը,
հայրանունը |
Դրանք կրելու ժամանակաշրջանը |
|
Սկիզբ (օր/ամիս/տարի) |
Ավարտ (օր/ամիս/տարի) |
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
| |
|
2. Կրթություն, որակավորում, աշխատանքային գործունեություն |
|
2.1. Ուսումնական հաստատության անվանումը, միջազգային որակավորման անվանումը |
ԲՈՒՀ-ի գտնվելու վայրը |
ԲՈՒՀ-ում սովորելու ժամանակաշրջանը (_______թ.-ից մինչև ________թ.) |
Ֆակուլտետ |
Մասնա-գիտությունը |
Գիտական աստիճանը կամ միջազգային որակավորման մակարդակը |
|
1. |
|
|
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
|
|
3. |
|
|
|
|
|
|
4. |
|
|
|
|
| |
|
2.2. Ի՞նչ լեզուների եք տիրապետում
o Հայերեն
o Անգլերեն
o Ռուսերեն
o Այլ (նշել լեզուն) |
|
2.3. Վերջին 10 տարվա աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները (ընդ որում, պետք է նշել փաստացի աշխատանքային գործունեության վերաբերյալ տվյալները` անկախ դրանց` աշխատանքային գրքույկում ներառված լինելու կամ չլինելու հանգամանքից):
|
Աշխատանքի ընդունման և ազատման ժամկետներ |
Կազմա-կերպության անվանում |
Կազմա-կերպության գործունեու-թյան տեսակ |
Գտնվելու վայր |
Հեռախոսա-համար |
Պաշտոնը, հիմնական պարտա-կանություն-ները |
Ազատման հիմքերը |
Նշագրում կատարեք, եթե աշխա-տանքային գրքույկում տվյալները ներառված չեն |
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| |
|
2.4. Նշեք Ձեզ անձամբ ճանաչվող` ֆինանսական համակարգում աշխատող կամ աշխատած անձանց վերաբերյալ տվյալները, ովքեր անհրաժեշտության դեպքում կարող են տրամադրել երաշխավորություն Ձեր անձի վերաբերյալ
|
Անուն, ազգանուն |
Աշխատանքի վայրը և դրա գտնվելու վայրը |
Պաշտոնը |
Ֆինանսական
համակարգում աշխատանքային
տարիները |
Հեռախոսահամար, էլ.փոստի հասցե |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
o Կիրառելի չէ, եթե սույն կետում պահանջվող անձ չկա:
|
|
3. Ձեռքբերման ենթակա բաժնետոմսեր (բաժնեմասեր) |
|
3.1.Բաժնետոմսերի (բաժնեմասերի) ընդհանուր թիվը ______________ _________________
Գումար %
այդ թվում` ձայնի իրավունք տվող ____________________ ___________________
գումար %
3.2.Յուրաքանչյուր բաժնետոմսի (բաժնեմասի) ձեռքբերման գինը _____________________
3.3. Բաժնետոմսի (բաժնեմասի) ընթացիկ շուկայական արժեքը ____________________
|
|
4. Մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները, ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու) |
|
4.1. Նշեք մասնակցության ձեռքբերման ժամկետները և պայմանները.
4.2. Նշեք ներդրման աղբյուրները (սեփական, փոխառու)`
Եթե ներդրումը կատարվում է փոխառության կամ վարկի ստացմամբ, լրացնել 4.3 կետը
4.3. Փոխառության կամ վարկի ստացմամբ կատարվող ներդրումների համար նշել`
ա) Վարկ/փոխառություն տրամադրողի անունը/անվանումը ______________________
բ) Գտնվելու/բնակության վայրը _________________________________________
գ) Վարկի/փոխառության գումարը ______________________
դ) Գրավի առարկան _________________
ե) Վարկի/փոխառության ստացման պայմանները և ժամկետները
զ) Ի՞նչ աղբյուրներից վարկը/փոխառությունը պետք է մարվի
4.4. Եթե նշանակալից մասնակցությունը ձեռք է բերվում այլ մասնակցից անմիջականորեն (ոչ թե կարգավորվող շուկայի միջոցով), ապա նշել.
|
Վաճառողի/
փոխանցողի
անունը
(անվանումը) |
|
Վաճառքի/
փոխանցման ենթակա
բաժնետոմսերի քանակը |
|
Վաճառքի/
փոխանցման
ենթակա
բաժնետոմսերի/
մասնակցության
չափը (%) |
|
1. |
|
|
|
2. |
|
|
|
3. |
|
|
| |
|
| |
|
|
5. Ներդրվող միջոցների ծագման օրինականության վերաբերյալ բավարար և ամբողջական հիմնավորումներ: (Կենտրոնական բանկը կարող է պահանջել համապատասխան փաստաթղթեր, տեղեկություններ և այլն): |
|
6. Տեղեկություններ այլ անձանց կանոնադրական հիմնադրամում մասնակցությունների վերաբերյալ |
|
6.1. Ձայնի իրավունք տվող բաժնետոմսերի 10 և ավելի տոկոս մասնակցության համար`
|
Կազմա-
կերպության
անվանումը |
|
Գտնվելու վայրը |
|
Մասնակցության չափը (դրամով) |
|
Մասնակցու-
թյան չափը (%) |
|
1. |
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
3. |
|
|
|
| |
|
|
| |
Սույն կետում նշված անձանց համար լրացնել սույն կանոնակարգի Հավելված 19-ը: |
|
6.2. Այլ մասնակցության համար`
|
Կազմա-
կերպության
անվանումը |
|
Գտնվելու վայրը |
|
Մասնակցության չափը (դրամով) |
|
Մասնակցու-
թյան չափը (%) |
|
1. |
|
|
|
|
2. |
|
|
|
|
3. |
|
|
|
| |
|
|
| |
|
|
7. Տեղեկություններ փոխկապակցված անձանց վերաբերյալ
Փոխկապակցվածությունը պետք է դիտարկվի «Վարկային կազմակերպությունների մասին» ՀՀ օրենքի 11-րդ հոդվածի համաձայն
|
Կազմակերպության անվանումը
կամ անձի անունը, ազգանունը,
անձնագրի տվյալները, հանրային
ծառայությունների համարանիշը
|
|
Գտնվելու (բնակության) վայրը |
|
Փոխկապակ-
ցվածության
տեսակը |
|
1. |
|
|
|
2. |
|
|
|
3. |
|
|
| |
|
| |
|
|
8. Այլ տեղեկատվություն |
|
8.1. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք կամ ունեցել եք 30 օր և ավելի ժամկետանց/չմարված պարտավորություններ:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասները (գումար, ժամկետ, այլ) |
|
8.2. Արդյո՞ք Դուք (կամ Ձեզ հետ փոխկապակցված անձինք) ունեք դրամային (կամ այլ) պարտավորություններ այն վարկային կազմակերպության նկատմամբ, որի կանոնադրական կապիտալում մտադիր եք ձեռք բերել նշանակալից մասնակցություն:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասները (գումար, ժամկետ, այլ) |
|
8.3. Արդյո՞ք Դուք պատրաստ եք վարկային կազմակերպության ֆինանսական վիճակի վատթարացման դեպքում (կապիտալի կտրուկ նվազում, իրացվելիության խնդիրների առաջացում, խոշոր վնասներ, արտակարգ իրավիճակներ) տրամադրել լրացուցիչ ֆինանսական օժանդակություն:
o Ոչ
o Այո
o Այլ, ներկայացնել մանրամասներ |
|
8.4. Արդյո՞ք վարկային կազմակերպության կողմից Կենտրոնական բանկ ներկայացված տնտեսական ծրագրում Ձեր կողմից առաջարկվում են որևէ փոփոխություններ:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
8.5. Արդյո՞ք Դուք Հայաստանի Հանրապետության կամ այլ պետությունների օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ճանաչվել եք անգործունակ կամ սահմանափակ գործունակ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
8.6. Արդյո՞ք Դուք ունեցել եք դատվածություն դիտավորությամբ կատարված հանցագործությունների համար:
o Ոչ,
o Այո, (ներկայացնել մանրամասներ, այդ թվում դատվածությունը օրենքով սահմանված կարգով հանված կամ մարված լինելու վերաբերյալ) |
|
8.7. Արդյո՞ք դատարանի կողմից Դուք զրկված եք ֆինանսական, հարկային, մաքսային, առևտրային, տնտեսական, իրավական ոլորտներում պաշտոններ վարելու իրավունքից:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
8.8. Արդյո՞ք Դուք ճանաչվել եք սնանկ կամ ունեք չմարված (չներված) պարտավորություններ կամ ունեք դատարանի կողմից ընդունված վարույթ` կամավոր կամ սնանկության հայցի վերաբերյալ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
8.9. Արդյո՞ք Դուք ՀՀ կամ այլ պետությունների իրավապահ մարմինների կողմից քրեական գործով ներգրավված եք կամ նախկինում ներգրավված եք եղել որպես կասկածյալ, մեղադրյալ կամ ամբաստանյալ:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
8.10. Արդյո՞ք Դուք ՀՀ քրեական օրենսգրքով կամ այլ պետությունների քրեական օրենսդրությամբ նախատեսված հանցագործության համար ենթարկվել եք քրեական պատասխանատվության:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
8.11. Արդյո՞ք Դուք հարկային, մաքսային, ֆինանսական ոլորտներում վերջին 5 տարվա ընթացքում ենթարկվել եք վարչական պատասխանատվության:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր) |
|
8.12. Արդյո՞ք Հայաստանի Հանրապետությունում կամ օտարերկրյա պետությունում գրանցված կազմակերպությունում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ճանաչվել է անվճարունակ կամ սնանկ կամ ՀՀ տարածքում գործող կազմակերպության ֆինանսական վիճակը, համաձայն ՀՀ կենտրոնական բանկի խորհրդի կողմից հաստատված չափանիշների, վատթարացել է:
o Ոչ
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ |
|
8.13. Արդյո՞ք ՀՀ տարածքում կամ այլ պետություններում գործող կազմակերպություններում Ձեր պաշտոնավարման կամ գործունեության ընթացքում տվյալ կազմակերպությունը ունեցել է գրանցման, լիցենզավորման, թույլտվության մերժման դեպքեր, կամ կազմակերպության նկատմամբ կիրառվել է պատասխանատվության միջոց:
o Ոչ,
o Այո, ներկայացնել մանրամասներ (ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի), իրավական հիմքեր, մերժած կամ պատասխանատվության միջոց կիրառած մարմնի անվանումը) |
|
8.14. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկություն |
|
9. Հավաստիացնում եմ, որ
ա) սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական: Գիտակցում եմ, որ որևէ փաստաթղթի կամ տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության:
բ) բացակայում են «Վարկային կազմակերպությունների մասին» Հայաստանի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածով նախատեսված հիմքերը:
Ես համաձայն եմ`
ա) իմ կողմից ներկայացված վերոնշյալ տեղեկության որևիցե փոփոխության դեպքում 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում տեղեկացնել Կենտրոնական բանկին,
բ) սույն տեղեկանքով ներկայացված տեղեկատվության իսկությունը ստուգելու համար Կենտրոնական բանկը դիմի համապատասխան իրավասու մարմիններին` տրամադրելով իմ անձնական տվյալները և պահպանելով տեղեկատվության գաղտնիությունը:
|
Անունը, ազգանունը |
_______________________ |
|
Ստորագրություն |
________________________ |
|
Ամսաթիվ |
________________________ | |
ՄԱՍ II
Լրացվում է վարկային կազմակերպության կողմից
|
1. Խնդրում ենք Կենտրոնական բանկի նախնական համաձայնությունը __________________________________________________ կողմից
(նշվում է նշանակալից մասնակցություն ակնկալող
ֆիզիկական անձի անունը և ազգանունը)
____________________________________________________ վարկային կազմակերպության
(նշվում է վարկային կազմակերպության անվանումը)
կանոնադրական կապիտալում նշանակալից մասնակցություն ձեռք բերելու համար:
2. Հավաստիացնում ենք, որ _________________________________________________
(նշվում է վարկային կազմակերպության անվանումը)
վարկային կազմակերպության կանոնադրական կապիտալում վարկային կազմակերպության մասնակցի` բաժնեմասը (բաժնետոմսը) գնելու նախապատվության իրավունքի կիրառման` օրենքով և այլ իրավական ակտերով նախատեսված կանոնները պահպանված են:
(Սույն կետը չի լրացվում վարկային կազմակերպության մասնակցի բաժնեմասը (բաժնետոմսը) նվիրատվությամբ ձեռք բերելու դեպքում:)
Վարկային կազմակերպության խորհրդի
նախագահի կամ գործադիր տնօրենի կամ վարչության
նախագահի (եթե այդ լիազորությունները
վերապահված է նրանց վարկային կազմակերպության
կանոնադրությամբ կամ ընդհանուր ժողովի
կողմից) անունը և ազգանունը ________________________
Ստորագրություն ______________________________ Ամսաթիվ ____________________
(օր,ամիս,տարի) |
Հավելված 4
Հայաստանի Հանրապետության
կենտրոնական բանկի խորհրդի
2022 թվականի դեկտեմբերի 14-ի
թիվ 216-Ն որոշման
«Հավելված 30
«Վարկային կազմակերպության գործունեության
ոլորտում լիցենզավորման, գրանցման, համաձայնության
և թույլտվության տրամադրման, մասնագիտական
համապատասխանության ստուգման և որակավորման
կարգերը» Կանոնակարգ 13-ի
ՀԱՅՏԱՐԱՐԱԳԻՐ
__________________________________________________________
(վարկային կազմակերպության անվանումը)
իրական շահառուի վերաբերյալ
|
1. Անուն, ազգանուն, հայրանուն |
|
2. Քաղաքացիություն |
|
3. Ծննդյան ամսաթիվ (օր/ամիս/տարի) |
|
4. Անձը հաստատող փաստաթղթի տվյալները
o Անձնագրի տվյալները
o Գործող այլ անձնագրի
տվյալները (առկայության դեպքում) |
|
5. Նշեք
o Հանրային ծառայությունների համարանիշ / Հանրային ծառայության համարանիշ չստանալու վերաբերյալ տեղեկանքի համարը
o Կիրառելի չէ |
|
6. Նշեք
o Հաշվառման վայր
o Փաստացի բնակության վայր |
|
7. Կապի միջոցները
o Նշեք հեռախոսահամար
√ բջջային
√ այլ
o Էլեկտրոնային փոստի հասցե |
|
8. Իրական շահառու դառնալու ամսաթիվը (օր/ամիս/տարի) |
|
9. Իրական շահառու հանդիսանալու հիմքերը` համաձայն «Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին» ՀՀ օրենքի (ներկայացնել մանրամասներ, սույն կետի 1-ից 4 ենթակետերի լրացման դեպքում նշել նաև մասնակցության չափը): Մեկից ավելի հիմքերով իրական շահառու հանդիսանալու դեպքում նշում է կատարվում բոլոր հիմքերի մասով` համապատասխան կետերում.
o 1) ուղղակի տիրապետում է տվյալ իրավաբանական անձի` ձայնի իրավունք տվող բաժնեմասերի (բաժնետոմսերի, փայերի) 20 և ավելի տոկոսին, կամ
o 2) անուղղակի տիրապետում է տվյալ իրավաբանական անձի` ձայնի իրավունք տվող բաժնեմասերի (բաժնետոմսերի, փայերի) 20 և ավելի տոկոսին, կամ
o 3) ուղղակի կերպով ունի 20 և ավելի տոկոս մասնակցություն իրավաբանական անձի կանոնադրական կապիտալում, կամ
o 4) անուղղակի կերպով ունի 20 և ավելի տոկոս մասնակցություն իրավաբանական անձի կանոնադրական կապիտալում, կամ
o 5) տվյալ իրավաբանական անձի նկատմամբ իրականացնում է իրական (փաստացի) վերահսկողություն այլ միջոցներով,
o 6) հանդիսանում է տվյալ վարկային կազմակերպության գործունեության ընդհանուր կամ ընթացիկ ղեկավարումն իրականացնող պաշտոնատար անձ այն դեպքում, երբ առկա չէ սույն կետի 1-ին, 2-րդ, 3-րդ, 4-րդ, 5-րդ ենթակետերի պահանջներին համապատասխանող ֆիզիկական անձ: |
|
10. Միջանկյալ իրավաբանական անձանց վերաբերյալ տվյալներ (միջանկյալ իրավաբանական անձը վարկային կազմակերպություն և իրական շահառու շղթայում գործող ցանկացած այլ իրավաբանական անձ է).
o իրավաբանական անձի պետական գրանցման տվյալները,
o իրավաբանական անձի գործադիր մարմնի ղեկավարի անունը, ազգանունը: |
|
11. Այլ` Ձեր կարծիքով կարևոր տեղեկատվություն |
|
12. Սույնով հավաստիացնում ենք, որ տեղեկացված ենք և միաժամանակ տեղեկացրել ենք սույն հավելվածով իրական շահառու հանդիսացող անձին առ այն, որ
● սույն փաստաթղթում պարունակվող տեղեկատվությունն արժանահավատ է և ամբողջական,
● տեղեկատվության կեղծ ներկայացումը հանգեցնում է օրենքով սահմանված քրեական և վարչական պատասխանատվության,
● հայտարարագրով ներկայացված տվյալները` այդ թվում անձնական, Կենտրոնական բանկի կողմից կարող են փոխանցվել կամ բացահայտվել իրավաբանական անձանց պետական գրանցում իրականացնող մարմնին,
● ներկայացված տեղեկատվության որևիցե փոփոխության դեպքում վարկային կազմակերպությունը կտեղեկացնի Կենտրոնական բանկին:
|
Կառավարման իրավասու մարմին` |
________________________ |
| |
|
|
Ամսաթիվ (օր/ ամիս/տարի) |
________________________ |
| |
|
|
Ստորագրություն |
________________________ |
|
|
| |
| |
Պաշտոնական հրապարակման օրը` 23 դեկտեմբերի 2022 թվական: